NISA・積み立てNISAとは?

学び
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NISA・積み立てNISAの概要

  • NISA・積み立てNISAは、少額投資をする人の制度。
  • NISAか積み立てNISAのどちらか選ばないといけない。
  • どちらも口座を開設する必要があり、そこで自分が投資したい株・投資信託などを買い運用する。
  • 運用して出た利益が非課税になる。

NISAとか、積み立てNISAって、

どういう制度なの?

どちらも、

少額から投資を行う方のための非課税制度だよ。

一般の口座で、投資して利益が出ると、

その2割は税金として、引かれてしまう。

その税金が非課税になるんだよ。

なるほど。

NISA口座・積み立てNISA口座で運用した

利益は、全て自分のものなんだね。

そう。

だから、NISA口座・積み立てNISA口座は、

投資する商品を入れる箱だと思ってね。

そして、

NISAか、積み立てNISA どちらかの制度しか、

利用できないから、注意してね。

NISA・積み立てNISAの違い

NISAとか、積み立てNISAって、

どう違うの?

下の表で見てみよう

 つみたてNISANISA
非課税投資枠40万円/年120万円/年
非課税期間最長20年間最長5年間
口座開設期間2037年まで2023年まで
非課税投資総額最大800万円最大600万円
対象商品(予定)一定の要件を備えた投資信託等上場株式 投資信託等
保有商品の移行不可
出典:SBI証券https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_nisa&cat1=nisa&cat2=tsumitate&dir=tsumitate&file=nisa_tsumitate_hikaku.html

1、NISA

  • 年に120万円まで投資可能。
  • 非課税期間は最長5年
  • 個別株にも投資可能。
  • 自分の判断で買うタイミングを選びスポット購入も、積み立ても可能。
  • 一度にまとめて投資したい人株主優待狙いや個別株式の値上がり期待など株式に投資したい人 におすすめ

2、積み立てNISA

  • 年に40万円まで投資可能。
  • 非課税期間は最長20年で、投資対象は投資信託など、定期的にお金を積み立てていくシステム。
  • 長期運用を見据えてコツコツ積立て、資産形成したい人におすすめ

NISA・積み立てNISAの注意事項

NISA口座は一人1口座しか持てない。

NISAの商品やサービスは金融機関によって異なる。

他の証券口座で保有している銘柄は移せない

年度を超えてNISA枠の繰越はできない

 

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